KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA BUDŻETU POWIATU BĘDZIŃSKIEGO I JEGO JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH W LATACH 2026-2029

Zakres prac

4.1.) Informacje ogólne odnoszące się do przedmiotu zamówienia. 4.1.1.) Przed wszczęciem postępowania przeprowadzono konsultacje rynkowe: Nie 4.1.2.) Numer referencyjny: BZP.272.9.2026 4.1.3.) Rodzaj zamówienia: Usługi 4.1.4.) Zamawiający udziela zamówienia w częściach, z których każda stanowi przedmiot odrębnego postępowania: Nie 4.1.8.) Możliwe jest składanie ofert częściowych: Nie 4.1.13.) Zamawiający uwzględnia aspekty społeczne, środowiskowe lub etykiety w opisie przedmiotu zamówienia: Nie 4.2. Informacje szczegółowe odnoszące się do przedmiotu zamówienia: 4.2.2.) Krótki opis przedmiotu zamówienia Przedmiotem zamówienia jest kompleksowa obsługa bankowa budżetu Powiatu Będzińskiego i jego jednostek organizacyjnych obejmująca: 1. Bieżące prowadzenie rachunków Powiatu Będzińskiego, rachunków dla Starostwa Powiatowego oraz rachunków dla pozostałych jednostek organizacyjnych Powiatu Będzińskiego zgodnie z poniższym wykazem przez okres od 1 lipca 2026r. do 30 czerwca 2029r. Obecnie Powiat Będziński wraz z jednostkami posiada 539 otwartych rachunków bankowych, w tym 8 rachunków w EURO. Ilość rachunków do obsługi może ulec zmianie oraz liczba jednostek organizacyjnych, jak również ich forma organizacyjna w okresie obowiązywania umowy może ulec zmianie, zarówno pod względem zwiększenia ilości placówek jak i ich zmniejszenia. 2. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych związanych z realizacją zadań finansowanych ze środków własnych Powiatu oraz współfinansowanych ze środków pochodzących z budżetu Unii Europejskiej i ze źródeł zagranicznych nie podlegających zwrotowi, prowadzonych w PLN lub w walutach wymienialnych oraz innych środków finansowych, których charakterystyka nie jest możliwa do określenia na etapie zamówienia, a także rachunki Zakładowego Funduszu Świadczeń Socjalnych, PFRON, dochodów własnych, sum depozytowych i innych według potrzeb. 3. Dopuszcza się możliwość braku oprocentowania środków na wskazanych rachunkach bankowych. 4. Dopuszcza się możliwość naliczenia kapitalizacji odsetek w trakcie miesiąca (np. na dzień zamknięcia rachunku). 5. Realizację poleceń przelewów na rachunki w innych bankach w kraju i za granicą oraz pomiędzy rachunkami Zamawiającego poprzez system bankowości elektronicznej. Realizacja przelewów wewnątrz Banku będzie następować w czasie rzeczywistym. 6. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych kosztów związanych z przyjmowaniem przelewów uznających rachunek Zamawiającego, dokonanych w PLN i w walutach obcych, przychodzących z innych banków krajowych i zagranicznych oraz z banku Wykonawcy. 7. Niezwłoczne po podpisaniu umowy dokonanie przez Wykonawcę instalacji i uruchomienia systemu bankowości elektronicznej w Starostwie Powiatowym w Będzinie, jak również w jednostkach organizacyjnych Powiatu Będzińskiego (w tym - narzędzi do logowania, przeszkolenie pracowników, bieżące doradztwo oraz serwis i obsługa techniczna tego systemu), co umożliwi dysponowanie środkami zgromadzonymi na rachunkach bezpośrednio z siedziby Zamawiającego oraz z siedzib jednostek organizacyjnych, a także uzyskiwanie aktualnych informacji o dokonanych transakcjach i stanie środków na rachunkach. 8. Zapewnienie przez Wykonawcę bez dodatkowych opłat: a) bieżącą aktualizację oprogramowania, b) obsługę serwisową oprogramowania, c) przeszkolenie wskazanych pracowników Zamawiającego w zakresie obsługi programu. 9. Kompleksową obsługę elektroniczną w standardzie zapewniającym pełne bezpieczeństwo. 10. W przypadku awarii systemu lub braku łączności z bankiem - przyjmowanie i wydawanie zleceń płatniczych składanych na zewnętrznych nośnikach danych lub w formie pisemnej bez dodatkowych opłat. 11. Przyjmowanie wpłat gotówkowych dokonywanych przez posiadacza rachunków jak i osób trzecich bez prowizji i opłat. 12. Średniomiesięczna ilość przelewów międzybankowych wynosi 7035, a przelewów wewnętrznych 775. Średniomiesięczna ilość przelewów zagranicznych wynosi 3. 13. Dokonywanie wypłat gotówkowych bez prowizji i opłat. Średniomiesięczna ilość wpłat gotówkowych wynosi 239, a wypłat gotówkowych wynosi 86. 14. Bezpłatne potwierdzanie stanu salda na każdy dzień roboczy (tj. codziennym sporządzaniu WB do pobrania w formie pliku elektronicznego lub odbieranych w banku w formie papierowej). 15. Dokonywania poleceń przelewów zagranicznych bez prowizji i opłat. 16. Wydawanie opinii bankowych oraz innych zaświadczeń a także dokonywanie zmiany karty wzorów podpisów. 17. Potwierdzanie otwarcia i zamknięcia rachunków bankowych bez prowizji i opłat. 18. Wydawanie i obsługa kart płatniczych bez prowizji i opłat. Obecnie nie posiadamy kart płatniczych. 19. Kasową obsługę wypłat zasiłków i innych świadczeń dla osób bezrobotnych (dotyczy obsługi bankowej Powiatowego Urzędu Pracy) bez prowizji i opłat. 20. Udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym Powiatu Będzińskiego w wysokości co rocznie określanej przez Radę Powiatu Będzińskiego w uchwale Budżetowej, na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego Powiatu. Planowany kredyt w rachunku bieżącym może wynosić między 3.000.000 zł a 5.000.000 zł. Zamawiający na etapie zamówienia nie jest w stanie określić kwoty kredytu w rachunku bieżącym w każdym roku objętym zamówieniem. Uruchomienie kredytu następuje - na wniosek Zarządu Powiatu Będzińskiego i na podstawie podjętej uchwały w sprawie wskazania osób do podpisania umowy kredytowej. Zgodnie z uchwałą budżetową na rok 2026 limit zobowiązań z tytułu kredytu krótkoterminowego w rachunku bieżącym wynosi 3.000.000 zł. 21. Kredyt zostanie udzielony bez opłat i prowizji, a jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od rzeczywiście wykorzystanej kwoty kredytu plus marża. 22. Nie dopuszczalne są zapisy w umowie o kredyt krótkoterminowy na pokrycie przejściowego deficytu budżetowego niezgodne z art. 264 ust 5 ustawy o finansach publicznych czyli dopuszczające możliwość jakiegokolwiek zabezpieczenia (lub sposobie reakcji na niedokonanie zwrotu wymaganej części kredytu) do dysponowania rachunkiem bankowym. 23. Jedynym zabezpieczeniem może być weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 22. Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych: a) od wpłat na rachunki podmiotów z wykazu jednostek Powiatu Będzińskiego, b) od dokonywania wszystkich przelewów, c) opłat za zaświadczenia i opinie bankowe. 23. Bezpłatne zerowanie rachunków bankowych podstawowych i pomocniczych, zgodnie z dyspozycjami, polegające na przekazaniu z dniem 31 grudnia każdego roku kwot na wskazany rachunek bankowy. 24. Obsługa bankowa będzie realizowana we wskazanej przez Wykonawcę siedzibie lub oddziale banku w granicach administracyjnych miasta Będzina. 25. Ilość użytkowników bankowości elektronicznej wynosi 66. Ilość zaświadczeń bankowych ok.5. 26. Zagwarantowanie dostępności do usług bankowych (tj. dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych) przez wszystkie dni w roku – poza dniami ustawowo wolnymi od pracy oraz sobotami – w godzinach: Poniedziałek - od 8:00 do 17:30 Wtorek- Czwartek - od 8:00 do 16:30 Piątek - od 8:00 do 15:00 27. Transfer transakcji: a) wychodzących do rozrachunku międzybankowego – zlecenia złożone do godziny 15:30 – tego samego dnia, b) przychodzących z rachunku międzybankowego – zlecenia otrzymane do godziny 15:30 – tego samego dnia. 28. Ponoszenia pełnej odpowiedzialności za prowadzenie obsługi budżetu Powiatu Będzińskiego i powierzone środki w zakresie wynikającym z podpisanej umowy i przepisów prawa. 29. Udzielanie bieżącej informacji Skarbnikowi Powiatu lub upoważnionej przez niego osobie o stanie prowadzonych rachunków bez dodatkowych opłat i prowizji. 30. Pośrednictwo Banku, jeśli jest wymagane, w przypadku dochodzenia roszczeń z gwarancji bankowych, ubezpieczeniowych i innych zgodnie z przepisami ustawy Prawo zamówień publicznych. 31. Świadczenia innych standardowych usług oferowanych przez Bank. 32. Za otwarcie, obsługę rachunków, prowadzenie na nich rozliczeń, realizację przelewów do innych banków oraz za świadczenie innych usług objętych obsługą bankową, Wykonawca nie będzie pobierał żadnych opłat oraz prowizji, poza miesięcznym wynagrodzeniem ryczałtowym w PLN. Wynagrodzenie ryczałtowe dotyczy obsługi bankowej Powiatu Będzińskiego, Starostwa Powiatowego oraz wszystkich jednostek organizacyjnych objętych umową. 33. Zamawiający zastrzega sobie prawo lokowania wolnych środków w innych bankach niż Bank (Wykonawca) wyłoniony w postępowaniu. 34. Sprawozdanie za IV kw. 2025 r. Rb-NDS znajduje się na stornie: https://www.bip.powiat.bedzin.pl/res/serwisy/pliki/42802223?version=1.0 35. Sprawozdanie za I kw. 2026 r.: Rb-NDS znajduje się na stornie: https://www.bip.powiat.bedzin.pl/res/serwisy/pliki/43230096?version=1.0 36. Uchwała budżetowana 2026 r. oraz Uchwała w sprawie WPF na lata 2026 - 2031r. oraz uchwała WPF z ostatnimi zmianami – znajdują się na stronie BIP Powiat Będziński – Organy-Rada Powiatu-Uchwały Rady Powiatu-Kadencja VII 2024-2029- Rejestr uchwał Rady kadencja VII 2024 – 2029: https://www.bip.powiat.bedzin.pl/kadencja-vii-2024-2029 1) Uchwała nr XIX/147/2025 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie uchwalenia budżetu Powiatu Będzińskiego na rok 2026; 2) Uchwała nr XIX/146/2025Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 15 grudnia 2025r. w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej Powiatu Będzińskiego na lata 2026-2031; 3) Uchwała nr XX/155/2026Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 26 stycznia 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031; 4) Uchwała nr XXI/165/2026 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 23 luty 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031; 5) Uchwała nr XXII/169/2026 Rady Powiatu Będzińskiego z dnia 30 marca 2026r., w sprawie zmiany do uchwały nr XIX/146/2025 Rady Powiatu Będzińskiego w sprawie uchwalenia Wieloletniej Prognozy Finansowej na lata 2026-2031; 6) Uchwała nr XXIII/1

Warunki udziału

5.1.) Zamawiający przewiduje fakultatywne podstawy wykluczenia: Nie 5.3.) Warunki udziału w postępowaniu: Tak 5.4.) Nazwa i opis warunków udziału w postępowaniu. 3.2. Uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej 3.2.1. Zamawiający wymaga aby Wykonawca posiadał zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na prowadzenie działalności bankowej zgodnie z przepisami art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U z 2026r., poz. 38 z późn. zm.). Uwaga: Warunek dotyczący uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o którym mowa w art. 112 ust. 2 pkt 2 Pzp, zostanie spełniony, jeżeli co najmniej jeden z wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia posiada uprawnienia do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej i zrealizuje usługi, do których realizacji te uprawnienia są wymagane. 3.4 Zdolność techniczna lub zawodowa: 3.4.1. Wykonawca musi wykazać, że wykonał, a w przypadku świadczeń okresowych lub ciągłych również wykonuje, w okresie ostatnich 3 lat przed upływem terminu składania ofert, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie co najmniej jedną usługę polegającą na prowadzeniu obsługi bankowej budżetu jednostki administracji publicznej przez okres co najmniej 1 roku (w ciągu następujących po sobie 12 miesięcy), którego wielkość budżetu rocznego wyniosła nie mniej niż 50 000 000 zł. Uwaga: W przypadku wskazania przez Wykonawcę, w celu wykazania spełniania warunku udziału, waluty innej niż polska (PLN), w celu jej przeliczenia stosowany będzie średni kurs NBP na dzień publikacji ogłoszenia o zamówieniu w Biuletynie Zamówień Publicznych. Uwaga: Jeżeli Wykonawca powołuje się na doświadczenie w realizacji usług wykonywanych wspólnie z innymi wykonawcami, należy wykazać usługę, w której Wykonawca bezpośrednio uczestniczył. Uwaga: W związku z art. 118 ust. 2 ustawy Pzp: „W odniesieniu do warunków dotyczących wykształcenia, kwalifikacji zawodowych lub doświadczenia Wykonawcy mogą polegać na zdolnościach podmiotów udostępniających zasoby, jeśli podmioty te wykonają usługi, do realizacji których te zdolności są wymagane.” 5.5.) Zamawiający wymaga złożenia oświadczenia, o którym mowa w art.125 ust. 1 ustawy: Tak 5.7.) Wykaz podmiotowych środków dowodowych na potwierdzenie spełniania warunków udziału w postępowaniu: - w celu wykazania spełniania warunku z ust. 3.2.1 zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego uprawniające do prowadzenia działalności bankowej zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997r. Prawo bankowe (t.j. Dz. U z 2026r., poz. 38 z późn. zm.) - w celu wykazania spełniania warunku z ust. 3.4.1 wykazu usług wykonanych, a w przypadku świadczeń powtarzających się lub ciągłych również wykonywanych, w okresie ostatnich 3 lat, a jeżeli okres prowadzenia działalności jest krótszy – w tym okresie, wraz z podaniem ich przedmiotu, dat wykonania i podmiotów, na rzecz których usługi zostały wykonane lub są wykonywane, oraz załączeniem dowodów określających, czy te usługi zostały wykonane lub są wykonywane należycie. Uwaga: Dowodami, o których mowa, są referencje bądź inne dokumenty sporządzone przez podmiot, na rzecz którego usługi zostały wykonane, a w przypadku świadczeń powtarzających się lub ciągłych są wykonywane, a jeżeli Wykonawca z przyczyn niezależnych od niego nie jest w stanie uzyskać tych dokumentów – oświadczenie Wykonawcy; w przypadku świadczeń powtarzających się lub ciągłych nadal wykonywanych referencje bądź inne dokumenty potwierdzające ich należyte wykonywanie powinny być wystawione w okresie ostatnich 3 miesięcy. Okres, o którym wyżej mowa liczy się wstecz od dnia, w którym upływa termin składania ofert. Jeżeli Wykonawca powołuje się na doświadczenie w realizacji usług, wykonywanych wspólnie z innymi wykonawcami, wykaz, o którym mowa powyżej dotyczy usług, w których wykonaniu Wykonawca ten bezpośrednio uczestniczył, a w przypadku świadczeń powtarzających się lub ciągłych, w których wykonywaniu bezpośrednio uczestniczył lub uczestniczy.

Kontakt z zamawiającym