Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Halinów i jednostek organizacyjnych w okresie od 26.08.2026 r. do 25.08.2029 r.

Zakres prac

4.1.) Informacje ogólne odnoszące się do przedmiotu zamówienia. 4.1.1.) Przed wszczęciem postępowania przeprowadzono konsultacje rynkowe: Nie 4.1.2.) Numer referencyjny: ZP.271.16.2026 4.1.3.) Rodzaj zamówienia: Usługi 4.1.4.) Zamawiający udziela zamówienia w częściach, z których każda stanowi przedmiot odrębnego postępowania: Nie 4.1.8.) Możliwe jest składanie ofert częściowych: Nie 4.1.13.) Zamawiający uwzględnia aspekty społeczne, środowiskowe lub etykiety w opisie przedmiotu zamówienia: Nie 4.2. Informacje szczegółowe odnoszące się do przedmiotu zamówienia: 4.2.2.) Krótki opis przedmiotu zamówienia Kompleksowa obsługa bankowa budżetu Gminy Halinów i jednostek organizacyjnych w okresie od 26.08.2026 r. do 25.08.2029 r. W skład jednostek organizacyjnych Gminy Halinów wchodzą: 1) Urząd Miejski w Halinowie 2) Miejski Ośrodek Pomocy Społecznej w Halinowie 3) Zespół Szkolno-Przedszkolny w Halinowie 4) Zespół Szkolno-Przedszkolny w Brzezinach 5) Zespół Szkolno-Przedszkolny w Okuniewie 6) Zespół Szkolno-Przedszkolny w Cisiu, 7) Szkoła Podstawowa w Chobocie, 8) Centrum Usług Wspólnych w Halinowie 9) Gminny Żłobek Kraina Smyka – do dnia 31.08.2026 r. 10) Gminny Żłobek Kraina Smyka - Długa Szlachecka – od dnia 01.08.2026 r. 11) Gminny Centrum Kultury 12) Biblioteka Publiczna Gminy Halinów W przypadku przekształcenia, połączenia lub utworzenia nowych jednostek organizacyjnych Gminy Halinów będą one obsługiwane na zasadach i warunkach określonych w SWZ i ofercie Wykonawcy wybranej w niniejszym przetargu. 4.2.6.) Główny kod CPV: 66110000-4 - Usługi bankowe 4.2.8.) Zamówienie obejmuje opcje: Nie 4.2.10.) Okres realizacji zamówienia albo umowy ramowej: od 2026-08-26 do 2029-08-25 4.2.11.) Zamawiający przewiduje wznowienia: Nie 4.2.13.) Zamawiający przewiduje udzielenie dotychczasowemu wykonawcy zamówień na podobne usługi lub roboty budowlane: Nie 4.3.) Kryteria oceny ofert 4.3.1.) Sposób oceny ofert: 1. Przy wyborze najkorzystniejszej oferty Zamawiający będzie się kierował następującymi kryteriami oceny ofert: 1) Cena za wykonanie bankowej obsługi (symbol CB) – waga 80% 2) Oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bieżących i pomocniczych (symbol OR) – waga 10% 3) Oprocentowanie lokat bankowych (symbol OL) - waga 5% 4) Wysokość oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym (symbol OK) – waga 5% Kryterium 1 - cena za wykonanie bankowej obsługi (symbol CB) - waga kryterium - 80% Oferty będą podlegały ocenie według następującej formuły: Oferta o najniższej cenie obsługi bankowej (CB min) + 10 000 CB = …………............................................................. x 100 x 80% Cena obsługi bankowej oferty badanej (CB bad) + 10 000 Objaśnienie do wzoru: 10 000 - współczynnik korygujący zmniejszający dysproporcje w przypadku, gdy najniższa zaproponowana cena będzie wynosiła 0,00 zł. Cena - wartość obliczona w Formularzu ofertowym na podstawie zaoferowanych cen jednostkowych oraz szacunkowych ilości poszczególnych usług. Kryterium 2 - oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bieżących i pomocniczych (symbol OR) – waga 10% Oferty będą podlegały ocenie według następującej formuły: Oprocentowanie oferty badanej (OR bad) OR = ……………………………………………………………………… x 100 x 10% Oferta o najwyższym oprocentowaniu (OR max) Objaśnienie do wzoru: OR = WIBID 1M +/- marża banku = 3,53% +/-marża banku =……….………% Do obliczeń oprocentowania należy przyjąć stopę procentową WIBID 1M według notowania z dnia 15.06.2026 r., która wynosi 3,53% oraz marżę w formie premii (wartość dodana) lub marżę (wartość ujemna) określonej w ofercie przez Wykonawcę. (WIBID 1 M ( 3,53%) +/- marża) badanej oferty OR = ………………………………………………………………………… x 100 x 10% (WIBID 1M ( 3,53%) +/- marża) oferty o najwyższym oprocentowaniu Kryterium 3 - oprocentowanie lokat bankowych (symbol OL) – waga 5%. Oferty będą podlegały ocenie według następującej formuły: Oprocentowanie oferty badanej (OL bad) OL = ……………………………………………………………………….…. x 100 x 5% Oferta o najwyższym oprocentowaniu (OL max) Objaśnienie do wzoru: OL = WIBID 1M +/- marża banku = 3,53% +/-marża banku =……….………% Do obliczeń oprocentowania należy przyjąć stopę procentową WIBID 1M według notowania z dnia 15.06.2026 r., która wynosi 3,53% oraz marżę w formie premii (wartość dodana) lub marżę (wartość ujemna) określonej w ofercie przez Wykonawcę. (WIBID 1 M ( 3,53%) +/- marża) badanej oferty OL = …………………………………………………………………………. x 100 x 5% (WIBID 1M ( 3,53%) +/- marża) oferty o najwyższym oprocentowaniu Kryterium 4 - wysokość oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym (symbol OK) – waga 5% Oferty będą podlegały ocenie według następującej formuły: Oferta o najniższym oprocentowaniu (OK min) OK = …………………………………………………………… x 100 x 5 % Oprocentowanie badanej oferty (OK bad) Objaśnienie do wzoru: OK = WIBOR 1M +/- marża banku = 3,73% +/-marża banku =……….………% Do obliczeń oprocentowania należy przyjąć stopę procentową WIBOR 1M według notowania z dnia 15.06.2026 r., która wynosi 3,73% oraz marżę określoną w ofercie przez Wykonawcę. W celu obliczenia ceny ofertowej dla potrzeb wyboru najkorzystniejszej oferty należy przyjąć, że kredyt będzie wynosił 3.000.000,00 zł przez 365/366 dni w każdym roku. 2. Za najkorzystniejszą ofertę Zamawiający uzna ofertę z największą łączną sumą punktów przyznanych w poszczególnych kryteriach obliczoną według wzoru: C = CB + OR + OL + OK 3. Ilość punktów w każdym kryterium będzie liczona z dokładnością do drugiego miejsca po przecinku. 4.3.2.) Sposób określania wagi kryteriów oceny ofert: Procentowo 4.3.3.) Stosowane kryteria oceny ofert: Kryterium ceny oraz kryteria jakościowe Kryterium 1 4.3.5.) Nazwa kryterium: Cena 4.3.6.) Waga: 80 Kryterium 2 4.3.4.) Rodzaj kryterium: inne. 4.3.5.) Nazwa kryterium: Oprocentowanie środków pieniężnych na rachunkach bieżących i pomocniczych 4.3.6.) Waga: 10 Kryterium 3 4.3.4.) Rodzaj kryterium: inne. 4.3.5.) Nazwa kryterium: Oprocentowanie lokat bankowych 4.3.6.) Waga: 5 Kryterium 4 4.3.4.) Rodzaj kryterium: inne. 4.3.5.) Nazwa kryterium: Wysokość oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym 4.3.6.) Waga: 5 4.3.10.) Zamawiający określa aspekty społeczne, środowiskowe lub innowacyjne, żąda etykiet lub stosuje rachunek kosztów cyklu życia w odniesieniu do kryterium oceny ofert: Nie

Warunki udziału

5.1.) Zamawiający przewiduje fakultatywne podstawy wykluczenia: Tak 5.2.) Fakultatywne podstawy wykluczenia: Art. 109 ust. 1 pkt 1 Art. 109 ust. 1 pkt 4 5.3.) Warunki udziału w postępowaniu: Tak 5.4.) Nazwa i opis warunków udziału w postępowaniu. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy spełniają warunki dotyczące: 1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie. 2) uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów Wykonawca spełni warunek jeżeli wykaże, że posiada zezwolenie na prowadzenie działalności bankowej w zakresie objętym przedmiotem zamówienia, zgodnie z przepisami ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. z 2026 r. poz. 38 z późn. zm.), wydane przez właściwy organ, a w przypadku określonym w art. 178 ust. 1 ustawy Prawo bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, o której mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe. W przypadku zagranicznych instytucji finansowych w rozumieniu ustawy Prawo bankowe, w miejsce ww. zezwolenia należy przedstawić odpowiednie zezwolenie udzielone przez właściwe władze nadzorcze państwa macierzystego instytucji finansowej, potwierdzające prawo do prowadzenia działalności bankowej oraz zawiadomienie, złożone przez właściwe władze nadzorcze państwa macierzystego instytucji kredytowej w Komisji Nadzoru Finansowego, o zamiarze prowadzenia działalności przez instytucję finansową na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej poprzez oddział lub w ramach działalności transgranicznej. 3) sytuacji ekonomicznej lub finansowej Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie. 4) zdolności technicznej lub zawodowej Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie. 5.5.) Zamawiający wymaga złożenia oświadczenia, o którym mowa w art.125 ust. 1 ustawy: Tak 5.6.) Wykaz podmiotowych środków dowodowych na potwierdzenie niepodlegania wykluczeniu: 1) oświadczenie wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 Pzp, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, w rozumieniu ustawy z dnia 16.02.2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz. U. z 2025 r. poz. 1714), z innym wykonawcą, który złożył odrębną ofertę, ofertę częściową lub wniosek o dopuszczenie do udziału w postępowaniu, albo oświadczenia o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty, oferty częściowej lub wniosku o dopuszczenie do udziału w postępowaniu niezależnie od innego wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej – załącznik nr 3 do SWZ; 2) zaświadczenia właściwego naczelnika urzędu skarbowego potwierdzającego, że wykonawca nie zalega z opłacaniem podatków i opłat, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed jego złożeniem, a w przypadku zalegania z opłacaniem podatków lub opłat wraz z zaświadczeniem zamawiający żąda złożenia dokumentów potwierdzających, że odpowiednio przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu albo przed upływem terminu składania ofert wykonawca dokonał płatności należnych podatków lub opłat wraz z odsetkami lub grzywnami lub zawarł wiążące porozumienie w sprawie spłat tych należności; 3) zaświadczenie albo inny dokument właściwej terenowej jednostki organizacyjnej Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub właściwego oddziału regionalnego lub właściwej placówki terenowej Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego potwierdzającego, że wykonawca nie zalega z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne i zdrowotne, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy, wystawionego nie wcześniej niż 3 miesiące przed jego złożeniem, a w przypadku zalegania z opłacaniem składek na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne wraz z zaświadczeniem albo innym dokumentem zamawiający żąda złożenia dokumentów potwierdzających, że odpowiednio przed upływem terminu składania wniosków o dopuszczenie do udziału w postępowaniu albo przed upływem terminu składania ofert wykonawca dokonał płatności należnych składek na ubezpieczenia społeczne lub zdrowotne wraz odsetkami lub grzywnami lub zawarł wiążące porozumienie w sprawie spłat tych należności; 4) odpis lub informację z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej, w zakresie art. 109 ust. 1 pkt 4 ustawy, sporządzonych nie wcześniej niż 3 miesiące przed jej złożeniem, jeżeli odrębne przepisy wymagają wpisu do rejestru lub ewidencji; 5) oświadczenie wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa w art. 125 ust. 1 ustawy Pzp w zakresie odnoszącym się do podstaw wykluczenia wskazanych w art. 108 ust. 1 pkt 3-6 ustawy Pzp oraz w zakresie podstaw wykluczenia wskazanych w art. 109 ust. 1 pkt 1 ustawy Pzp – wzór oświadczenia stanowi załącznik nr 4 do SWZ; 5.7.) Wykaz podmiotowych środków dowodowych na potwierdzenie spełniania warunków udziału w postępowaniu: 1) Zezwolenie Komisji Nadzoru Finansowego na rozpoczęcie działalności bankowej, o którym mowa w art. 36 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe, a w przypadku, o którym mowa a art. 178 ust. 1 ustawy Prawo bankowe inny dokument potwierdzający rozpoczęcie działalności przed dniem wejścia w życie ustawy, którym mowa w art. 193 ustawy Prawo bankowe. 5.11.) Wykaz innych wymaganych oświadczeń lub dokumentów: Ofertę składa się na Formularzu Ofertowym – zgodnie z Załącznikiem nr 1 do SWZ. Wraz z ofertą Wykonawca jest zobowiązany złożyć: 1) oświadczenia, o których mowa w Rozdziale X ust. 1 SWZ; 2) zobowiązanie innego podmiotu, o którym mowa w Rozdziale XI ust. 3 SWZ (jeżeli dotyczy); 3) dokumenty, z których wynika prawo do podpisania oferty; odpowiednie pełnomocnictwa (jeżeli dotyczy). 4) Oświadczenie z art. 117 ust. 4 ustawy Pzp – załącznik nr 7 do SWZ (w przypadku złożenia oferty przez konsorcjum lub spółkę cywilną)

Kryteria oceny ofert

Kontakt z zamawiającym