Udzielenie i obsługa kredytu gługoterminowego na spłatę wcześniej zaciągnietych zobowiązań z tytułu…

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji obligacji.
2) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:
1) Kwota kredytu w PLN: 1 524 070,48 zł.
a) Prognozowane odsetki od kredytu- zgodnie z ofertą.
b) Przewidywany termin postawienia Kredytu do dyspozycji Zamawiającego
20 sierpnia 2026 roku. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat. Zamawiający może zmienić w/w termin lub rozłożyć kredyt na transze bez dodatkowych prowizji i opłat bankowych. Zamawiający zastrzega sobie prawo do przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów. W przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. O zmianie terminu spłaty kredytu zamawiający poinformuje w formie pisemnej Wykonawcę.
W przypadku przedterminowej spłaty części kredytu Wykonawca dokona aktualizacji „Harmonogramu spłat rat kapitałowych kredytu”, bez kosztów obciążających Zamawiającego.
c) Okres karencji kredytu w spłacie: do 14 marca 2026 roku.
d) Kredyt zostanie spłacony w 40 ratach.
e) Terminy spłat kwot rat kapitałowych:

do 15 marzec 2027 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2027 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2027 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2027 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2028 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2028 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2028 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2028 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2029 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2029 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2029 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2029 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2030 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2030 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2030 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2030 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2031 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2031 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2031 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2031 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2032 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2032 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2032 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2032 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2033 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2033 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2033 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2033 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2034 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2034 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2034 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2034 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2035 roku – 38 101,76 zł do 15 maj 2035 roku – 38 101,76 zł do 15 wrzesień 2035 roku – 38 101,76 zł do 15 listopad 2035 roku – 38 101,76 zł do 15 marzec 2036 roku – 38 101,78 zł do 15 maj 2036 roku – 38 101,78 zł do 15 wrzesień 2036 roku – 38 101,78 zł do 15 listopad 2036 roku – 38 101,78 zł

f) Wniosek odnośnie uzyskania pozytywnej opinii o możliwości spłaty kredytu został złożony do Regionalnej Izby Obrachunkowej w Olsztynie (zostanie dostarczona przed podpisaniem umowy).
g) Spłata odsetek w ratach miesięcznych począwszy od następnego miesiąca po miesiącu, w którym nastąpiła wypłata kredytu do ostatniej spłaty odsetek do 15 listopada 2036 roku na podstawie zawiadomienia przesłanego przez Bank. Dopuszcza się wstępne informowanie przez Bank w drodze faksu w terminie 7 dni przed data płatności odsetek.
W przypadku, gdy termin spłaty raty kredytu czy odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, Kredytobiorca dokona wymaganej spłaty raty kredytu czy odsetek w pierwszym dniu roboczym następującym po wyznaczonej dacie spłaty. W okresie spłaty kredytu odsetki płatne będą od zadłużenia malejącego.
h) Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni. Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 3M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia.
i) Oprocentowanie stanowiące podstawę rozliczeń w ramach niniejszego zamówienia ustalane będzie w oparciu o rynkową stawkę referencyjną WIBOR powiększoną o stałą marżę Wykonawcy. W przypadku, gdy stopa referencyjna przyjmie wartość ujemną (poniżej 0%), do wyliczenia całkowitego oprocentowania przyjmuje się wartość tej stopy równą 0% (tzw. klauzula floor na poziomie zera). Całkowite oprocentowanie w żadnym okresie rozliczeniowym nie może być niższe niż stała marża Wykonawcy określona w ofercie.
j)Wskaźnikiem referencyjnym jest stawka WIBOR 3M (kod ISIN: PL9999999748), kontrolowana i opracowywana przez administratora – GPW Benchmark S.A. z siedzibą w Warszawie – oraz publikowana w dni robocze na stronie gpwbenchmark.pl. Za dni robocze uznaje się wyłącznie dni publikacji stawki przez administratora. Do ustalenia oprocentowania kredytu na dzień zawarcia Umowy, jak również przed dniem każdej kolejnej zmiany oprocentowania (rozpoczęcia nowego okresu odsetkowego), stosuje się stawkę WIBOR 3M opublikowaną 4 (cztery) dni robocze przed tym dniem.
k) Stawka WIBOR 3M ustalana jest na okresy 3-miesięczne przy zastosowaniu następujących zasad:-
- 3-miesięczne okresy obowiązywania stawki WIBOR 3M, wyznaczane są datą zawarcia Umowy kredytu;
-zmiana wysokości stawki WIBOR 3M dla kolejnych okresów następuje w analogicznej dacie jak data zawarcia Umowy kredytu. W przypadku, kiedy w danym miesiącu brak jest daty odpowiadającej dacie zawarcia Umowy kredytu (np. brak daty 29 lutego), to zmiana następuje w ostatnim dniu tego miesiąca.
k) Wykonawca (Bank) zobowiązany jest do zawarcia w treści umowy kredytu/pożyczki postanowień określających szczegółowe zasady postępowania na wypadek istotnej zmiany lub zaprzestania opracowywania wskaźnika referencyjnego stanowiącego podstawę ustalenia oprocentowania zmiennego (tzw. planów awaryjnych i klauzul zapasowych), zgodnie z wymogami art. 28 ust. 2 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/1011 z dnia 8 czerwca 2016 r. (Rozporządzenie BMR).
Dla potrzeb złożenia oferty stopa bazowa WIBOR 3 M z dnia 10 sierpnia 2026 wynosi
3,84 %. Dla potrzeb złożenia oferty należy przyjąć następujący termin wypłaty kredytu: 20 sierpnia 2026 r.
2) Zabezpieczeniem spłaty kredytu i odsetek będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową.