Bankowa obsługa budżetu Gminy Milicz i jej jednostek organizacyjnych w latach 2026-2030

1) Przedmiotem niniejszego zamówienia są usługi polegające na świadczeniu kompleksowej obsługi bankowej budżetu Gminy Milicz i podległych jej jednostek organizacyjnych Gminy. Wykaz gminnych jednostek organizacyjnych stanowi załącznik nr 9 do Specyfikacji Warunków Zamówienia, zwanej dalej SWZSpecyfikacja Warunków Zamówienia - główny dokument opisujący co, jak i na jakich warunkach zamawiający chce kupić. Czytaj uważnie!.
2) Zakres przedmiotu zamówienia:
1) bieżąca obsługa bankowa obejmuje:
a) otwarcie, prowadzenie i zamknięcie rachunków bieżących jednostek biorących udział w zamówieniu, rachunków pomocniczych oraz rachunków funduszy celowych i specjalnych, rachunków lokat, rachunków związanych z rozliczeniem środków otrzymanych z funduszy krajowych i Unii Europejskiej oraz rachunków płatności masowych, Gmina Milicz na dzień 31.08.2026 r. posiadała:
- dla obsługi budżetu i Urzędu Miejskiego: 72 rachunki bankowe w tym 70 rachunków pomocniczych;
- dla obsługi podległych jednostek organizacyjnych wymienionych w załączniku nr 9 do SWZ: 51 rachunków bankowych, w tym 39 rachunków pomocniczych. Otwieranie kolejnych rachunków następować będzie na rzecz i wniosek podmiotów biorących udział w zamówieniu, w liczbie niezbędnej do prowadzenia prawidłowej gospodarki finansowej.
b) możliwość otwierania w trakcie trwania umowy nowych rachunków,
c) codzienne generowanie wyciągów z rachunków w formie elektronicznej za pośrednictwem systemu bankowości elektronicznej, a w przypadku awarii uniemożliwiającej wygenerowanie wyciągów elektronicznych odbiór wyciągów będzie możliwy również w placówce banku, d)realizację poleceń przelewów wewnętrznych i zewnętrznych na wszystkich rachunkach podmiotów wymienionych w załączniku nr 9, Szacunkowa liczba przelewów w 2025 roku wyniosła 17 180, z czego:
- 4310 przelewów dotyczyło jednostek organizacyjnych wymienionych w załączniku nr 9 do SWZ,
- 765 przelewów wewnętrznych pomiędzy jednostkami Gminy Milicz,
e) możliwość dokonywania poleceń przelewów zagranicznych w EUR, f)przyjmowanie wpłat gotówkowych i dokonywanie wypłat gotówkowych na wszystkich rachunkach bankowych. Liczba wpłat gotówkowych w 2025 roku wyniosła 3 534 sztuk, średnia wpłata wyniosła 433,43 zł. Liczba wypłat wyniosła w 2025 roku około 30 sztuk (w tym 20 szt. dotyczy Ośrodka Pomocy Społecznej) na łączną kwotę 26 864,45 zł (z czego kwota 16 500,00 zł dotyczy Ośrodka Pomocy Społecznej), g)możliwość deponowania środków na lokatach terminowych zgodnie z dyspozycją Zamawiającego, h)zakładanie lokat typu „overnight” na rachunkach głównych, i)inne usługi bankowe np. zmiana karty wzorów podpisów, wydawanie duplikatów zrealizowanych transakcji, zaświadczeń, opinii bankowych i innych niezbędnych dokumentów.
2) oprocentowanie środków na rachunkach:
a) oprocentowanie obejmuje środki zgromadzone na wszystkich prowadzonych rachunkach bankowych. Dopuszcza się możliwość nieoprocentowania środków pieniężnych według odrębnej dyspozycji Zamawiającego.
b) odsetki od środków pieniężnych gromadzonych na rachunkach będą naliczane na koniec każdego miesiąca,
c) oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych uzależnione jest od stawki POLSTR O/N pomniejszonej o stałą marżę banku określoną w ofercie Wykonawcy,
d) oprocentowanie lokat terminowych (innych niż lokaty jednodniowe O/N) będzie każdorazowo przedmiotem odrębnych negocjacji z Bankiem w dniu zakładania lokaty, w oparciu o aktualne stawki rynkowe (np. POLSTR 1M/3M/6M),
3) kredyt w rachunku bieżącym a) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w ciągu roku przejściowego deficytu budżetu, po corocznym określeniu kwoty w uchwale budżetowej na kolejny rok przez Radę Miejską w Miliczu, lub uchwałach zmieniających limit zadłużenia,
b) kredyt krótkoterminowy zostanie udzielony bez opłat i prowizji, jedynym kosztem dla Zamawiającego będą odsetki od kwoty faktycznie wykorzystanego kredytu,
c) oprocentowanie kredytu krótkoterminowego będzie oparte o wskaźnik POLSTR O/N (Overnight), którego administratorem jest GPW Benchmark S.A. powiększonego o stałą marżę zaoferowaną przez Wykonawcę. W przypadku, gdy wartość wskaźnika POLSTR O/N przyjmie wartość ujemną, do wyliczeń przyjmuje się wartość 0,00 %,
d) limit kredytu krótkoterminowego wynikający z odrębnie corocznie zawartej umowy będzie do dyspozycji Zamawiającego przez cały okres obowiązywania umowy i będzie uruchamiany w koniecznej wysokości bez wcześniejszego zawiadomienia o uruchomieniu, a Wykonawca nie będzie pobierał prowizji od postawionej do dyspozycji a niewykorzystanej kwoty kredytu,
e) naliczanie i pobieranie odsetek od wykorzystanej kwoty kredytu będzie następowało ostatniego dnia każdego miesiąca z rachunku pomocniczego wydatków Urzędu Miejskiego w Miliczu,
f) każdy wpływ środków na rachunek podstawowy budżetu Gminy Milicz będzie powodował zmniejszenie salda kredytu,
g) zabezpieczeniem kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracja wekslową,
3) Zamawiający stawia następujące wymagania dotyczące realizacji przedmiotu zamówienia:
1) Bezpłatne udostępnienie systemu bankowości elektronicznej (aktualizacja, serwis, szkolenia):
a) zgodnego z wymogami bezpieczeństwa JST,
b) umożliwiającego autoryzację wielopoziomową,
c) z możliwością nadawania ról i uprawnień użytkownikom,
d) zgodnego z przepisami o ochronie danych osobowych,
e) dostępnego 24/7,
2) Zamawiający nie dopuszcza możliwości pobierania opłat i prowizji bankowych za:
a) otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych (podstawowych i pomocniczych),
b) realizację poleceń przelewu,
c) przyjmowanie wpłat gotówkowych na rzecz Urzędu Miejskiego i jednostek organizacyjnych dotyczących podatków i innych opłat oraz należności dokonywanych przez osoby fizyczne i prawne oraz podmioty nieposiadające osobowości prawnej,
d) wydawanie opinii bankowych na wniosek zamawiającego i jednostek organizacyjnych,
e) zmiany karty wzorów podpisów,
f) dodatkowych opłat abonamentowych i innych z tytułu obsługi systemu bankowości elektronicznej,
g) potwierdzenia sald,
h) generowanie wyciągów bankowych,
i) otwarcie lokat terminowych,
j) likwidację rachunku,
k) obsługę płatności masowych,
3) Otwieranie nowych rachunków nastąpi najpóźniej w terminie 1 dnia roboczego po dniu złożenia dyspozycji przez jednostkę Zamawiającego,
4) Zamykanie rachunków bankowych w trakcie trwania umowy, będzie dokonywane na podstawie pisemnego oświadczenia Zamawiającego lub osoby przez niego upoważnionej. Zamknięcie nastąpi najpóźniej do końca miesiąca od daty wpływu oświadczenia do banku.
5) Możliwość otwierania na wniosek jednostki rachunków nieoprocentowanych,
6) Przyjmowanie wpłat gotówkowych na rachunki bankowe Zamawiającego realizowane będzie na podstawie dyspozycji wpłacającego. Wypłaty gotówkowe realizowane będą na podstawie druków KW.
7) realizację poleceń przelewu w wersji elektronicznej poprzez udostępniony Zamawiającemu system bankowości elektronicznej na rachunki w innych bankach najbliższą sesją,
8) realizację zleceń złożonych przez Zamawiającego do godziny 15.00 - w tym samym dniu, w razie niezrealizowania zlecenia Wykonawca zapłaci Zamawiającemu odsetki ustawowe za opóźnienie od kwoty każdego nieterminowo zrealizowanego zlecenia,
9) dokonywanie przelewów pomiędzy rachunkami Wykonawcy bez zbędnej zwłoki, nie dłużej niż w ciągu godziny od złożenia przelewu,
10) umożliwienie zakładania rachunków lokat terminowych w systemie bankowym, bez konieczności osobistego stawiennictwa Zamawiającego w siedzibie banku
11) możliwość importowania przelewów wystawionych w systemie finansowo - księgowym oraz płacowym Zamawiającego do systemu bankowości elektronicznej.
12)możliwość przeszukiwania zbiorów wszystkich operacji dokonanych na wszystkich rachunkach według rodzaju operacji, nazwy kontrahenta, daty, okresu, kwoty i innych możliwych do wyodrębnienia kryteriów w systemie bankowości elektronicznej zbiorów danych z całego okresu objętego umową,
13) w przypadku technicznego braku możliwości dokonania płatności za pośrednictwem bankowości elektronicznej, Wykonawca zobowiązuje się przyjąć i zrealizować przelewy w postaci papierowej z zapewnieniem, że realizacja przelewów nastąpi w dniu ich złożenia, bez dodatkowych opłat.
14) Obsługę płatności masowych w zakresie dochodów realizowanych przez Gminę Milicz.
15) Udostępnianie możliwości drukowania elektronicznych potwierdzeń wykonania przelewu
16) Posiadanie zdolności do prowadzenia transakcji dewizowych.
17) Prowadzenie co najmniej trzech placówek (oddziałów lub filii) na terenie Gminy Milicz.
18) Ponadto zamawiający wymaga:
1) Umożliwienie korzystania przez Gminę ze środków wpływających na rachunki bankowe w czasie rzeczywistym, w tym samym dniu bez dodatkowych opłat,
2) Zapewnienia ciągłości działania systemu,
3) Zapewnienia wsparcia technicznego w dni robocze w godzinach pracy JST.